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mineradmin 2018-9-19 09:20 9514 0

多家银行因涉嫌反洗钱和欺诈相关的违规行为遭到处罚

各界在讨论加密货币的时候,加密货币行业去中心化和不受监管的特性将会被利用进行犯罪活动,例如洗钱和金融欺诈,是当局和官员经常提到的一个观点。但是,一系列涉及到这些犯罪行为和很多很多家银行的案件表明,防范这类违规行为的监管规定基本无效,尤其是金融玩家违规的时候。

瑞士信贷集团在贪污案件中因涉嫌洗钱遭到调查

丑闻、贪污、罚款、离职——最近几周,我们经常可以在头条新闻上看到这些词,就出现在一些金融行业巨头的名字旁边,这些巨头包括ING集团、丹麦银行、花旗银行和德意志银行。人们急于将 “反对这类东西(anti-what-not)的”政策用于远远要更好的加密货币行业,同样的做法却不会用于过去以及现在的银行业,这实在是让人无法理解。

继荷兰、丹麦、美国、俄罗斯以及一些前苏联国家例如爱沙尼亚之后,现在轮到瑞士站在了聚光灯下。当地媒体Swiss Info援引该国金融机构的发言称,瑞士信贷银行没有履行其反洗钱的义务。该行据称在牵涉到国际足球联盟(FIFA)、巴西和委内瑞拉的石油公司Petrobras和PDVSA与一位政治要人存在业务往来的贪污案件中存在不当行为。

瑞士金融市场监管机构(FINMA)解释说,曾发现该行在反洗钱程序上存在不足,并且在施行控制系统和风险管理上存在缺陷。监管机构已采取措施改善银行的AML程序,并打算让第三方监督瑞士信贷集团贯彻落实这些措施和已采取的步骤。该行牵涉到的案件有些可以追溯至2014年,实际上FINMA最近三年已经调查了好几家银行。

瑞士信贷集团发表了一篇声明,监管机构没有对其罚款、下令追缴非法所得或限制其业务活动。银行还表示,感谢FINMA认可我们最近几年在合规和控制框架上作出的改进。

三家印度银行因没有报告欺诈活动遭到罚款

印度监管者在处理这些违规行为上就没有这么好说话了。印度储备银行(RBI)最近对三家国营银行进行了处罚,这三家银行都没有及时发现和报告涉嫌欺诈的账目。9月初印度媒体报道,央行已对印度联合银行、印度银行和马哈拉施特拉邦银行各处以1000万卢比(合138,000美元)的罚款。他们均被控违反了央行在《关于分级和报告欺诈行为的通告》(Master Circular on Fraud – Classification and Reporting.)里的指令。根据单独发布的银行声明,因部分银行没有及时报告欺诈行为,根据印度银行监管法规,对银行处以罚款。

英国银行因代表伊朗客户转移资金遭到罚款

加密货币经常受到指责,为组织犯罪集团、恐怖主义组织和流氓国家提供了跨国转账、规避第一世界政府和国际金融组织制裁的机会。但是,根据最近曝出的新闻,银行也一直在助长这些行为。

彭博社8月报道,总部位于伦敦的渣打银行目前正因涉嫌妨碍对伊朗的制裁而面临罚款。2012年,这家英国银行支付了6.67亿美元的罚金,据称是因为代表伊朗客户通过美国转移了数亿美元的资金。根据几个匿名的知情人士透露,这次,美国对其伊朗客户的交易展开调查,可能会使该行受到刑事处罚。

结果预计到今年底才会出来。很多美国政府和监管的机构都参与了调查,其中包括美国司法部、纽约金融服务部门,还有曼哈顿地区检察官办公室。渣打银行在一项声明中表示会全面配合调查。


原文链接:https://news.bitcoin.com/more-banks-sanctioned-for-aml-fraud-related-violations/
作者:Lubomir Tassev
翻译:Bitcoin.com



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